以低息貸款為誘餌層層設(shè)陷騙取資金

　　南昌鐵路警方偵破特大電信詐騙案

　　詐騙團伙以虛假低息貸款軟件放貸為誘餌，在受害人申請貸款未果時，由“客服”誘導受害人下載詐騙聊天軟件，最后以“業(yè)務員”幫助解凍貸款為名，誘騙受害人多次打款，實施詐騙。近日，江西南昌鐵路警方偵破一起以“資金解凍”為由實施電信詐騙犯罪的案件，一舉打掉電信詐騙犯罪團伙4個，抓獲犯罪嫌疑人27名，涉案金額9100余萬元。

　　今年1月25日，南昌市民張先生向南昌鐵路警方報警，稱其在網(wǎng)上辦理低息貸款過程中遭遇詐騙，被騙近23萬元。

　　據(jù)了解，就在報案前一天，張先生收到一條稱可提供低年化利率貸款的手機短信，并通過短信鏈接下載了一個名為“農(nóng)行信貸”的App，注冊申請14萬元貸款，但貸款資金未入賬，顯示其賬號異常。

　　在聯(lián)系“客服”時，對方要求張先生下載“企訊聊”App進行處理，并與“業(yè)務員小張”聯(lián)系?！皹I(yè)務員小張”說張先生賬號異常已被銀保監(jiān)會凍結(jié)，需要注入資金才能解凍。隨后，張先生向?qū)Ψ街付ǖ你y行賬號先后轉(zhuǎn)賬2.8萬元以及兩筆10.08萬元的款項，共計轉(zhuǎn)賬22.96萬元，仍未解凍賬戶獲得貸款，這才意識到可能遭遇了電信詐騙。

　　接報后，南昌鐵路公安處立即啟動電詐專班合成作戰(zhàn)工作機制，成立專案組，開展專案偵破工作。

　　專案組對被詐騙資金流向分析研判后發(fā)現(xiàn)，最初的2.8萬元已轉(zhuǎn)至江蘇男子陳某的銀行卡內(nèi)，陳某已被江蘇無錫警方抓獲并采取強制措施。隨后，專案組又圍繞后兩筆各10.08萬元被騙資金流向開展調(diào)查追蹤，并于2月中旬至3月中旬，分別在吉林省梅河口市、湖南省洪江市、湖南省耒陽市將層層轉(zhuǎn)移涉案資金的犯罪嫌疑人胡某永、粟某隆、吳某龍等9人抓獲。

　　經(jīng)查，1月24日晚，吳某龍接上線黃某某(境外在逃)指令，組織團伙成員在臨時租用的汽車內(nèi)，將受害人張先生的被騙資金進行轉(zhuǎn)移。該團伙中有負責駕車的“司機”、負責銀行卡轉(zhuǎn)賬操作的“操盤手”、負責提供銀行卡的“卡農(nóng)”，以及負責盯“操盤手”轉(zhuǎn)賬的“打手”。

　　在抓捕吳某龍犯罪團伙期間，專案組通過延伸經(jīng)營，又連續(xù)打掉洗錢團伙兩個，抓獲犯罪嫌疑人12名。

　　在打擊詐騙團伙資金鏈的同時，專案組圍繞涉詐貸款、聊天軟件等信息開展追蹤調(diào)查，以此深挖其他詐騙團伙成員。

　　專案組對詐騙團伙使用的“農(nóng)行信貸”App、“企訊聊”App相關(guān)數(shù)據(jù)開展大量調(diào)查分析，發(fā)現(xiàn)“農(nóng)行信貸”App登錄IP及服務器均在境外，“企訊聊”App掛靠的服務器是貴州省男子周某所購買，而此時周某因涉嫌詐騙已被安徽省亳州市公安機關(guān)抓獲。

　　據(jù)周某供述，“企訊聊”App是其網(wǎng)上購買源代碼，并進行二次開發(fā)后搭建出來的聊天軟件。其還制作了“企信聊”“微聊”等多款詐騙聊天App，一同賣給緬甸電信網(wǎng)絡詐騙團伙，非法獲利8萬余元。

　　通過“農(nóng)行信貸”App中內(nèi)嵌的聊天軟件數(shù)據(jù)延伸追查，專案組還發(fā)現(xiàn)了一個以屈某龍為首的為電詐團伙提供聊天軟件的犯罪團伙。經(jīng)過近4個月的偵查，專案組于今年6月中旬在山東省臨沂市將犯罪嫌疑人屈某龍、李某超、張某鵬、劉某等9人抓獲。

　　經(jīng)審查，屈某龍等人自2021年以來，為牟取非法利益，為電信網(wǎng)絡詐騙團伙制作研發(fā)了30余款聊天App，并搭建聊天平臺，提供維護服務。該團伙從事幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動，非法獲利50余萬元。

　　該案中，南昌鐵路警方對21名犯罪嫌疑人依法采取刑事強制措施。案件現(xiàn)已進入訴訟程序。

　　記者 　黃 輝

　　通訊員 許永強